Ibank 주식 옵션

Quicken Software (INTU)에 대한 3 가지 대안

Quicken은 Intuit, Inc. (NASDAQ : INTU)가 개발 한 3 개의 유명하고 널리 사용되고 널리 성공적인 금융 소프트웨어 프로그램 중 하나입니다. Intuit는 중소 기업을 대상으로 한 매우 대중적인 회계 프로그램 인 QuickBooks를 만듭니다. TurboTax, 개인 및 중소 기업 자비로운 세금 준비에 사용; 개인 금융 관리 도구 인 Quicken이 있습니다.

Quicken은 기본 점검 및 저축 계좌 관리 및 예산 수립에서부터 자본 이득 추적과 같은 포트폴리오 분석 및 관리 기능에 이르기까지 사용자 서비스를 제공합니다. 몇 가지 Windows 기반 버전의 프로그램과 Apple의 운영 체제와 호환되는 Mac 용 Quicken 버전이 있습니다. Intuit는 Quicken Health 비용 추적기 및 Quicken Rental Property Manager와 같은 제품으로 Quicken 제품군을 확장했습니다.

Quicken은 많은 글로벌 시장을 대상으로 제조되었지만 주로 북미 고객 기반에 집중되어 있습니다. Quicken은 1991 년에 소개 된 이래로 틈새 시장을 장악했지만 유사한 여러 대안 제품이 있습니다. Quicken은 전체 시장 점유율의 50 % 이상을 계속 포착하고 있지만 경쟁 업체들은 점점 더 어려움에 처해 있습니다.

인튜이트 자체는 2009 년에 인수 된 민트의 퀵큰 (Quicken)에 대한보다 간단하고 기본적인 대안을 제공합니다. 민트는 독립형 소프트웨어 프로그램이 아니라 웹 기반입니다. 무료 서비스이며 예산 및 재정 목표를 작성 및 추적하고 신용 점수를 모니터링하는 것과 같은 기본 기능 만 제공합니다. Mint는 Quicken의 가장 기본적인 "스타터"버전에 포함 된 것과 유사한 서비스를 제공합니다. 중요한 투자 관리 서비스를 제공하지 않습니다. 이 프로그램은 계정 동기화 문제에 대해 비판을 받고 있으며, 다운로드 된 모든 데이터가 자동으로 가정되기 때문에 매달 은행 조정을 허용하지 않는다는 사실에 비판적입니다.

Mint가 읽기 전용 서비스라는 사실은 프로그램의 플러스와 마이너스 모두입니다. 읽기 전용 서비스는 누군가의 정보에 액세스 할 수 있더라도 계정을 볼 수 있기 때문에 더 큰 인터넷 보안을 제공합니다. 그는 돈을 송금하는 것과 같은 어떤 행동도 취할 수 없습니다. 물론 마이너스면에서 읽기 전용 서비스는 서비스 사용자가 수행 할 수있는 기능과 서비스의 기능 및 기능을 제한합니다.

거의 모든 유사한 개인 재무 관리 프로그램과 마찬가지로 Mint는 개인용 컴퓨터, 태블릿 및 스마트 폰을 포함하여 거의 모든 인터넷 연결 장치를 통해 액세스 할 수 있습니다.

2) 개인 자본.

퍼스널 캐피털은 클라우드 기반 프로그램을 선호하는 개인과 광범위한 투자 관리 도구를 제공하는 개인을 위해 Quicken의 매력적이고 저렴한 대안을 나타냅니다.

개인 자본은 금융 시장에서 100,000 ~ 2 백만 달러의 순자산을 목표로 설계되었습니다. 이것은 전통적으로 재무 자문 및 자산 관리 회사가 부유 한 고객을 선호하여 건너 뛴 시장 부문을 나타냅니다. Personal Capital은 관리 자산 (AUM)이 15 억 달러 이상인 등록 된 투자 고문입니다.

계정 추적, 예산 책정, 청구서 지불 및 기타 기본 서비스를 포함하는 기본적인 개인 자본 금융 서비스 패키지는 무료입니다. 퍼스널 캐피털은 회사가 제공하는 개인 자산 관리 서비스로 업그레이드하기를 원하는 개인들로부터 돈을 받고 있으며, 수수료로 관리되는 자산의 약 0.69 %를 부과합니다. 유료 자산 관리 서비스를 통해 고객은 개인 재무 고문을 배정 받고 세금 및 부동산 계획, 세금 손실 추수, 보험 조언, 어린이 및 기타 교육 자금 등 고객이 자산 관리 회사에서 기대하는 모든 일반적인 서비스를받습니다. 고객에게 완벽한 재무 관리를 제공하기 위해 필요한 서비스. 퍼스널 캐피털의 수수료는 완전한 자산 관리 서비스의 평균보다 훨씬 낮습니다.

무료 개인 금융 서비스는 Quicken이 제공하는 서비스와 광범위하고 경쟁력이 있습니다. 예산 편성, 퇴직 플래너, 401 (k) 수수료 분석기 및 투자 배분 타겟 체커와 같은 서비스가 포함됩니다. 예산 구성 요소에는 개인이 수입과 지출을 입력하고 예상 현금 흐름에 대한 주별, 월별 또는 연간 분석을받을 수있는 현금 흐름 도구가 포함됩니다. 퇴직 플래너를 사용하여 퇴직 계획을 세우고 사용자가 계획을 얼마나 잘 준수하고 있는지 모니터링 할 수 있습니다. 이 무료 기능을 통해 사용자는 지출 및 저축 목표를 설정하고 소득 이벤트를 추적하며 투자 포트폴리오의 미래 가치를 예측할 수 있습니다. 이 무료 모듈에서 제공되는 입력 변수의 포괄적 인 기능과 유연성은 비교 가능한 서비스 (무료 또는 유료 서비스)와 유리합니다. 자산 배분 구성 요소는 사용자의 위험 허용 프로필을 결정한 다음 적절한 투자 배정 권장 사항을 만듭니다.

Personal Capital은 여러 수준에서 좋은 리뷰를 받았는데, 하나는이 유형의 대부분의 프로그램보다 더 나은 계정 동기화를 제공한다는 것입니다. 또한 고객 서비스에 대한 높은 점수를받으며, 무료 금융 서비스 소프트웨어 프로그램에 대해서는 드문 것입니다. Personal Capital은 Quicken보다 훨씬 심층적 인 투자 분석 및 계획을 제공합니다. 또한 이중 인증을 통해 보안이 강화되었습니다.

Personal Capital 서비스는 컴퓨터, 태블릿 또는 핸드폰을 통해 액세스 할 수 있으며 새로운 Apple Watch에서 기능을 제공하는 최초의 개인 재무 관리 서비스 중 하나입니다.

IGG Software가 개발 한 iBank는 Apple의 운영 체제 용으로 특별히 설계되었으며 Mac 사용자를위한 Quicken의 우수한 대안으로 선전합니다. 이 프로그램은 Quicken Deluxe와 거의 동일한 가격으로 판매되며, Quicken Premier 또는 Quicken Home 및 Business의 가격의 절반을 조금 넘는 가격이지만, 제공되는 서비스의 범위는 Premium Quicken 프로그램에 더 가깝습니다.

iBank는 개인 또는 중소기업 재무 관리 프로그램을 제공하는 것을 목표로합니다. 은행, 신용 카드, 대출 및 투자 계좌 관리를 포함한 수많은 금융 서비스를 제공합니다. IBank는 지속적으로 업데이트 된 차트와 함께 상세한 소득 및 비용 분석을 제공합니다. Quicken에 포함되어 있지 않지만 iBank에 표준으로 포함 된 기능에는 다중 통화 기능과 다양한 대출 상각이 포함됩니다. IBank는 사용하기 쉬운 중앙 대시 보드에서 개인의 모든 금융 계좌를 검토 할 수있는 탁월한 기반을 갖추고 있습니다. 점검, 저축, 단기 금융 시장, 주식 및 고정 수입 투자, 은퇴 계좌, 대출 계좌 및 중개 계좌. 이 프로그램은 일반적으로 사용되는 CSV 형식 외에도 OFX, QFX, QMTF 및 QIF를 비롯한 다양한 형식의 파일을 가져올 수 있습니다.

iBank는 제공하는 투자 성과 분석, 주식 및 배당금 및 스톡 옵션의 매상 및 매도를 추적합니다. 이 프로그램을 사용하면 맞춤형 재무 보고서를 손쉽게 제작하고 인쇄 할 수 있으며 필요한 경우 사용자가 새 수표를 인쇄 할 수도 있습니다.

투자 거래는 어떻게 기록합니까?

iBank의 투자 활동을 추적하려면 먼저 투자 또는 401k 계정을 설정 한 다음 유가 증권을 매매 할 때 계정에 거래를 추가해야합니다. iBank에서 투자 계정은 유가 증권과 관련된 거래 유형을 허용한다는 점을 제외하면 은행 계좌와 마찬가지로 설정되고 유지 관리됩니다. 소스 목록에서 투자 계정을 선택하면 계정 등록이 오른쪽에 나타나 계정의 트랜잭션을 관리 할 수 ​​있습니다. 투자 계정 등록은 은행 계좌와 다른 정보를 보여줍니다.

주식을 매매하거나 매매 할 때마다, 배당금을 받고, 증권 계좌에서 현금을 송금하고, 자본 이득 배분 등을받을 때마다, 거래를 투자 계좌에 추가하여 그 거래를 기록해야합니다. 직접 액세스 또는 직접 다운로드를 사용하여 투자 계정을 자동으로 업데이트하거나 iBank의 내장 브라우저를 사용하여 중개 웹 사이트에서 거래를 다운로드 할 수 있습니다. 수동으로 투자 활동 기록에 대해 배우려면 계속해서 읽으십시오.

투자 거래를 추가하십시오.

소스 목록에서 투자 계정을 선택하고 계정 등록부 상단에있는 더하기 (+) 버튼을 클릭하여 새 거래를 추가하십시오.

적절한 거래 유형을 선택하고 거래 날짜를 날짜 필드에 입력하십시오. 거래가 증권의 주식을 포함하는 경우 해당 증권의 시세 기호를 입력 한 다음 계속 진행하여 다른 거래 세부 사항을 채우십시오. 투자 거래는 표준 거래 속성 중 일부에 추가하여 다음과 같은 속성을가집니다.

투자 거래 특성.

트랜잭션과 관련된 보안 이름입니다. 보안 이름을 입력하기 시작하면 iBank는 문서의 보안 목록에서 일치하는 이름을 제안합니다. 이름을 클릭하여 적절한 이름을 선택하거나 화살표 키를 사용하여 목록에서 하나를 선택하고 Tab 키 또는 Return 키를 눌러 동의하십시오. 제안을 수락하지 않으려면 원하는 보안 이름을 계속 입력하십시오. 보안 필드에 아무 것도 입력하기 전에 아래 화살표 키를 누르면, iBank는 사용 가능한 모든 유가 증권 목록을 드롭합니다.

iBank가 인식하지 못하는 이름이나 기호를 입력하면 해당 보안에 대한 몇 가지 추가 옵션을 구성하라는 메시지가 나타납니다. 공공 증권 거래소에 증권이 명시되어 있지 않은 경우에도 시세 표시 기호가 필요합니다. 이 경우 "PRIVATE_BOND1", "PRIVATE_CD2"등과 같이보고 용도로 보안을 구별 할 수있는 항목을 입력하십시오. 따옴표를 검색하는 데 사용해야하는 교환기를 지정하기 위해 기호에 접미사를 추가 할 수 있습니다 (예 : " GGQ1.MU "는 뮌헨 증권 거래소에서 Google에 대한 견적을 조회 할 것입니다.

지원되는 교환 및 접미사 목록은 finance. yahoo/exchanges를 참조하십시오. 각 거래소는 현지 통화로 견적을 제공하며 iBank는이를 환전 할 수 없다는 점을 알고 계십시오. 증권 거래소와 동일한 통화로 투자 계정을 설정해야합니다.

가격 / 공유 :

구매 또는 배당 재투자의 결과로 지불되거나 주거의 결과로 수집 된 주당 가격. iBank는 재투자 된 배당금에 대해이 금액을 자동으로 계산합니다. 주식 선물을 받으면이 필드는 얻은 주식의 비용 기준 (주당 평균 비용)을 기록하는 데 사용됩니다.

위원회:

거래를 수행하기 위해 중개인에게 지불 한 커미션 금액.

Div / Int Income :

배당금, 이자 소득, 자본 이득 또는 자본 분배의 현금 가치. 재원을 재투자하는 경우 (자금 / 분배 설정 사용)이 수치는 주당 가격을 결정하기위한 주식 수로 나눕니다.

채권의 액면가. 이 속성은 거래중인 보안 유형이 "본드"로 설정된 경우에만 나타납니다.

계약 크기 :

각 옵션 계약의 기초가되는 주식수. 이 속성은 거래중인 보안 유형이 "스톡 옵션"으로 설정된 경우에만 나타납니다. 미국의 경우 스톡 옵션의 표준 계약 크기는 100입니다.

카테고리 / 이전 :

현금을 처리하고 유가 증권의 이동 (예 : 예금, 출금, 배당, 이자 소득, 자본 이득)을 포함하지 않는 투자 거래에는 보고서 및 예산으로 추적 할 수 있도록 범주를 지정할 수 있습니다. 범주 사용 방법에 대한 자세한 내용은 범주 정보를 참조하십시오.

유가 증권의 이동과 관련된 투자 거래 (예 : Buy, Sell, Move Shares, Capital Distribution)는 카테고리를 할당 할 수 없지만 자금 / 분배 유형이 "이체"로 설정된 경우이 필드를 사용하십시오. 거래 결과로 현금을 인출하거나 예금 할 계좌의 이름을 입력하십시오. iBank는 자동으로 '& # x2022; 문자를 카테고리와 구분할 수 있습니다. 자세한 내용은 아래의 '자금 조달 / 배포 유형'속성을 참조하십시오.

자금 / 배포 유형을 "이체"로 설정했지만 계정 이름을 지정하지 않으면 계정의 현금 잔액이 거래의 영향을받지 않습니다. 계정에서 현금을 인출하지 않고 주식을 추가하는 더 좋은 방법은 추가하려는 주식의 수와 함께 "주식 이동"거래를 기록하는 것입니다.

철수:

트랜잭션의 현금 금액으로 음수 값을 나타냅니다. 이 수치는 보안 주식을 매매 할 때 자동으로 계산되며 "자금 / 분배"속성 (아래)은 "현금"으로 설정됩니다.

거래의 현금 금액으로 양수 값을 나타냅니다. 이 수치는 보안 주식을 매매 할 때 자동으로 계산되며 "자금 / 분배"속성 (아래)은 "현금"으로 설정됩니다.

총 거래액의 효과를 보여주는 계정의 전체 현금 가치의 누적 합계입니다. 이 필드는 iBank에서 자동으로 계산되며 편집 할 수 없습니다. 이 잔고는 귀하의 중개 계좌에서만 보유하고있는 현금을 나타냅니다. 자신이 소유 한 주식의 시장 가치는 포함되지 않습니다. 이 정보를 보려면 투자 보고서를 작성하십시오.

잔액 열의 항목은 현재 레지스터 정렬 방식에 관계없이 항상 시간순으로 계산됩니다. 이 열의 숫자가 의미가없는 것으로 보이는 경우 "날짜"열 머리글을 클릭하여 거래가 날짜순으로 정렬되어 있는지 확인하십시오.

몫 :

거래의 결과로 귀하의 포트폴리오에서 공제 된 증권의 단위 수 (주식, 채권, 옵션 계약 등).

거래 결과로 포트폴리오에 추가 된 보안 단위 (주식, 채권, 옵션 계약 등) 수입니다.

자금 / 배포 유형 :

구매를위한 자금 조달 원, 또는 판매 후 배당금, 배당금 수령 또는 수입을 창출하는 기타 투자 거래 수단. 다음 옵션 중 하나를 선택하십시오.

현금 : 증권 계좌에서 현금을 공제하고 그것을 사용하여 주식을 구매하거나 증권 판매로 인한 현금을 증권 계좌에 입금하십시오. 배당, 이자 소득, 자본 이득 및 자본 분배의 경우이 옵션을 사용하여 현금이 증권 계좌에 입금되었음을 나타냅니다. iBank는 주당 가격, 추가 또는 공제 한 주식 수, 귀하가 입력하는 수수료를 사용하여 현금을 인출하거나 예금 한 금액을 자동으로 계산합니다.

양도 : 다른 계정에서 현금을 공제하고이를 사용하여 주식을 구입하거나 주식 판매로부터 다른 계정으로 현금을 입금하십시오. 범주 필드를 사용하여 현금을 인출하거나 입금해야하는 계좌를 나타냅니다. iBank는 주당 가격, 추가 또는 공제 한 주식 수, 귀하가 입력하는 수수료를 사용하여 이전 된 현금 금액을 자동으로 계산합니다.

배당금, 이자 소득 및 자본 이득의 경우 배부 유형을 "양도"로 설정하면 자동으로 분할 거래가 생성되므로 수령해야하는 계좌를 지정할뿐만 아니라받는 현금에 카테고리를 지정할 수 있습니다. 범주 필드 옆의 펼침 삼각형을 클릭하여 분할 창을 연 다음 "범주"열에서 분할 된 항목을 두 번 클릭합니다. "Income"열에 금액이 포함 된 분할 항목에 범주를 지정하고 "비용"금액의 항목에 계정 이름을 지정하십시오.

자금 / 배포 유형을 "이체"로 설정했지만 계정 이름을 지정하지 않으면 계정의 현금 잔액이 거래의 영향을받지 않습니다. 계정에서 현금을 인출하지 않고 주식을 추가하는 더 좋은 방법은 추가하려는 주식의 수와 함께 "주식 이동"거래를 기록하는 것입니다.

여러 통화로 투자.

투자 계정의 거래는 은행 계좌의 거래가 통화 관련 정보를 표시하지 않습니다. 거래하는 각 증권은 특정 통화를 사용하며 (보안 거래가 이루어지는 거래에 따라 다름) iBank는 동일한 통화를 사용하는 투자 계정의 보안 거래를 허용합니다. 다른 통화를 사용하는 계정을 사용하여 주식을 거래하려는 경우 보안과 동일한 통화를 사용하는 계정을 설정하고 해당 계정의 거래를 기록하고 다른 계정과의 계정을 가리 키도록 자금 / 배분 옵션을 설정해야합니다 그런 다음 해당 계정의 거래에 환율을 적용하십시오.

예를 들어 GBP로 당좌 예금 계좌와 투자 계정을 유지 관리하지만 AAPL (뉴욕 증권 거래소에서 거래되는)의 주식을 구매하려고한다고 가정 해 봅시다. 뉴욕 증권 거래소 (NYSE)는 USD로 거래하므로 GBP 계정을 사용하여 AAPL의 주식을 구입할 수 없습니다. 먼저 통화로 USD를 사용하는 두 번째 투자 계정을 설정하십시오. 둘째, 구매 자금으로 GBP 당좌 예금 계좌에서 GBP 투자 계좌로 현금을 이체하십시오. 셋째, USD 계정에 구매 거래를 기록하여 AAPL 주식을 구입하십시오. 자금 유형을 "이체"로 설정하고 카테고리 필드에 GBP 투자 계정 이름을 입력하십시오 - 이로 인해 iBank는 GBP 투자 계정의 현금을 사용하여 주식을 구매하게됩니다. 마지막으로 GBP 투자 계정으로 전환하고 GBP 자금의 정확한 금액이 공제 될 수 있도록 구매 거래에 환율을 적용하십시오.

투자 계정 잔액.

투자 계정을 처리 할 때 알아 두어야 할 두 가지 잔액이 있습니다.

현금 잔고:

이 수치는 귀하의 중개 계좌에있는 현금 금액만을 나타냅니다. 대부분의 경우, 현금은 실제로 주식 중 주식을 구입할 때 증권 계좌에 실제로 보관되지 않습니다. 현금을 중개인에게 양도 한 다음 바로 증권을 구입하는 데 소비됩니다. 주식 매각으로 돈을 받으면 즉시 저축이나 다른 계좌로 이체됩니다. 대부분의 경우 투자 계정의 현금 잔액은 0으로 유지됩니다. 이 수치는 계정 계좌의 "잔액"열에 표시됩니다.

총 가치 :

이 수치는 중개 계좌의 현금 가치와 투자 포트폴리오의 시장 가치의 결합 된 가치를 나타냅니다. 시장 가치는 귀하의 유가 증권에 대해 iBank가 다운로드 한 최신 견적을 기반으로 한 추정치입니다. 포트폴리오 요약 보고서를 만들어 시장 가격을 볼 수 있습니다. 각 투자 계정의 총 가치는 소스 목록의 계정 이름 아래에 표시됩니다.

예제가 필요하십니까?

iBank가 프로세스를 단순화하는 데 도움을 줄 수 있지만 투자 관리는 종종 까다로운 비즈니스입니다. iBank에서 다양한 종류의 투자 활동을 추적하는 방법에 대한 몇 가지 예를 보려면 투자 사례를 참조하십시오.

특정 투자 시나리오를 어떻게 처리합니까?

돈 시장 계정을 추적하십시오.

머니 마켓 계좌와 머니 마켓 자금을 구별하는 것이 중요합니다. 전자는 많은 금융 기관에서 제공하는 계정 유형으로 현금처럼 취급되며 저축 계좌와 매우 비슷하지만 일반적으로 금리가 높습니다. 후자는 다른 주식을 구입하기 전에 증권 계좌에 현금을 보관하는 데 자주 사용되는 보안 유형입니다. 머니 마켓 펀드는 iBank 투자 계정 내의 증권으로 추적되어야합니다. 머니 마켓 계정은 다음과 같이 설정해야합니다.

"Money Market"계정 유형을 사용하는 계정을 설정하십시오 (직접 액세스 또는 직접 다운로드 사용). 예금과 인출을 할 때 "이체"거래를 다운로드하거나 수동으로 기록하여 다른 계좌와 머니 마켓 계좌 사이를 이동하는 현금을 기록하십시오. 이자 지급을 받으면 "예금"거래를 다운로드하거나 수동으로 기록하여 "이자 소득"범주 (또는 원하는 경우 다른 범주)에 할당하십시오. 특정 기간 동안 얼마나 많은 관심을 갖고 있는지 보려면 "카테고리 세부 정보"보고서를 작성하고 "이자 소득"카테고리를 포함하십시오.

예금 (CD) 계정의 인증서를 추적하십시오.

많은 금융 기관에서 제공하는 CD에는 일반적으로 고정 기간이 있기 때문에 투자가이자와 함께 철회 될 수 있습니다. 그들은 일반적으로 수표, 저축 및 단기 금융 시장보다 높은 이자율을 지불합니다.

'자산'계정 유형을 사용하는 계정을 설정하십시오 (직접 액세스 또는 직접 다운로드 사용). 계좌 설정이 완료되면 "계좌 이체"거래를 "계좌 이체"유형으로 변경하고 범주 필드에 CD를 구입할 때 사용한 계좌 이름을 입력하십시오. 이자가 발생하면 "예금"거래를 다운로드하거나 수동으로 기록하고 "이자 소득"범주 (또는 원하는 경우 다른 범주)에 할당하십시오. 계정이 성숙되어 투자를 철회하면 계정의 잔액을 다른 계정으로 이동시키는 "양도"거래를 기록하십시오. CD 계정을 폐쇄하면 숨길 수 있습니다. 성숙되기 전에 CD를 사용하면 벌금을 내야 할 가능성이 높습니다. 나머지 자금을 송금하기 전에이를 CD 계좌에 "출금"거래로 기록하십시오.

은퇴 계좌를 추적하십시오.

IRA 및 기타 은퇴 계좌는 증권 계좌와 동일한 방식으로 추적해야합니다.

"투자"또는 "401k"계정 유형 (원하는대로)을 사용하는 계정을 설정하십시오 (가능한 경우 직접 액세스 또는 직접 다운로드 사용). 퇴직 기금에 기부 할 때 각 주식 구매에 대한 거래를 다운로드하거나 수동으로 기록하십시오. 귀하의 펀드는 하나의 뮤추얼 펀드 또는 다양한 증권에 투자 할 수 있습니다. 귀하가 펀드에 투자 한 증권이 확실하지 않은 경우 금융 기관의 진술을 통해 iBank에서 정확한 시세 표시를 사용하도록하십시오. "송금"으로 설정된 자금 유형으로 은퇴 계좌에 "구매"거래를 기록하십시오. 카테고리 필드에 컨트 리뷰 션이 그려지는 계정의 이름을 입력하십시오. 고용주가 기고 한 기부에 대해서는 먼저 귀하의 기부 계정에 "이체"거래를 기록하여 현금을 퇴직 계정으로 옮기고 거래를 분할하여 고용주의 기부금을 추가하십시오. 그런 다음 "현금"으로 설정된 자금 유형의 은퇴 계좌에 별도의 "구매"거래를 기록하십시오. 툴바의 "Update"버튼을 클릭하여 증권에 대한 최신 견적을 다운로드하고 출처리스트의 계좌 잔고를보고 은퇴 기금의 현재 가치를 확인하십시오. "투자 요약"보고서를 설정하여 투자 실적을보다 자세히 분석하십시오.

다른 계정의 현금을 사용하여 주식 또는 뮤추얼 펀드 주식을 매매하십시오.

주식을 매매 할 때 투자 계정에 "매수"또는 "매도"거래를 기록하십시오. 적절한 시세 기호, 주식 수, 주당 가격 및 수수료를 입력하십시오. 자금 / 분배 유형을 "이체"로 설정 한 다음 거래에서 현금을 인출하거나 입금해야하는 계좌 이름을 카테고리 필드에 입력하십시오. 거래를 저장하면 투자 계정의 현금 잔액이 영향을받지 않았 음을 알 수 있습니다. 보안 시장 가치 및 비용 기준의 변화를 추적하고 투자 성과를보다 자세히 분석하려면 "투자 요약"보고서를 설정하십시오.

주식 선물을하십시오.

투자 계정에 "주식 이동"거래를 기록하십시오. 적절한 증권 시세 표시와 주식 수를 입력하십시오. 주당 가격에는 주당 평균 비용을 입력하십시오. 이것은 새로운 주식이 정확한 비용 기준을 갖도록 보장하지만, 귀하의 계정의 현금 잔액은 영향을받지 않습니다.

짧은 주식.

투자 계좌에 "매도 오픈"거래를 기록하십시오. 적절한 시세 기호, 주식 수, 주당 가격 및 수수료를 입력하십시오. 주식을 다시 살리려면 "가까운 곳에서 구매하기"거래를 기록하십시오.

배당금을 기록하십시오.

투자 계정에 "배당금"거래를 기록하십시오. 해당 증권 시세 표시 기호를 입력하고 "초 소득"필드에 배당금의 현금 가치를 기록하십시오. 기본적으로 현금 배당금은 투자 계정에 입금됩니다. 수익금을 다른 계좌로 입금하려면 배급 유형을 '송금'으로 설정하십시오. iBank는 자동으로 거래를 분할하므로 귀하가받는 현금에 카테고리를 지정할 수있을뿐만 아니라 계좌를 입금해야하는 계좌를 지정할 수 있습니다. 범주 필드 옆의 펼침 삼각형을 클릭하여 분할 창을 연 다음 "범주"열에서 분할 된 항목을 두 번 클릭합니다. "Income"열에 금액이 포함 된 분할 항목에 범주를 지정하고 "비용"금액의 항목에 계정 이름을 지정하십시오.

배당금을 재투자하려면 배분 유형을 "Reinvest"로 설정 한 다음 획득 한 주식 수를 입력하십시오. iBank는 자동으로 주당 가격을 계산하며 계정의 현금 잔액은 영향을받지 않습니다.

이러한 방식으로 배당금을 재투자하는 것은 현금 배당금을 기록한 다음 "구매"거래를 기록하는 것과 같습니다. 재투자에 대한 수수료를 지불해야하거나 배당금의 일부만이 재투자되는 경우 두 개의 별도 거래를 기록해야합니다.

자본 이득 분포를 기록하십시오.

자본 이득 분포는 배당금과 유사하지만 이익금의 일부를 지불하는 대신 주식 청산으로 얻는 수익금의 일부를 지불합니다 (따라서 자본 이득으로 주주에게 과세됩니다).

1 년 이상 보유한 주식의 경우 투자 계정에 "Cap. Gains Long"거래를 기록하십시오. 1 년 미만의 주식에 대해서는 "Cap. Gains Short"를 사용하십시오. 해당 증권 시세 표시 기호를 입력하고 "Sec. Income"필드에 분배의 현금 가치를 기록하십시오. 기본적으로 현금 분배는 투자 계정에 입금됩니다. 수익금을 다른 계좌로 입금하려면 배급 유형을 '송금'으로 설정하십시오. iBank는 자동으로 거래를 분할하므로 귀하가받는 현금에 카테고리를 지정할 수있을뿐만 아니라 계좌를 입금해야하는 계좌를 지정할 수 있습니다. 범주 필드 옆의 펼침 삼각형을 클릭하여 분할 창을 연 다음 "범주"열에서 분할 된 항목을 두 번 클릭합니다. "Income"열에 금액이 포함 된 분할 항목에 범주를 지정하고 "비용"금액의 항목에 계정 이름을 지정하십시오.

자본 이득을 재투자하려면 분배 유형을 "Reinvest"로 설정 한 다음 공유 수를 입력하십시오. iBank는 자동으로 주당 가격을 계산하며 계정의 현금 잔액은 영향을받지 않습니다.

이러한 방식으로 자본 이득 분포를 재투자하는 것은 현금 분배를 기록한 다음 "구매"트랜잭션을 기록하는 것과 같습니다. 재투자에 대한 수수료를 지불해야하거나 분배의 일부만이 재투자되는 경우 두 개의 별도 거래를 기록해야합니다.

자본 분배의 이익 기록 (비 배당 분배라고도 함)

자본 분배의 반환은 자본 이익 분배와 유사하지만 주주에게 현금을 지불하는 것 외에도 기존 주식의 비용 기준을 줄입니다 (따라서 일반적으로 주주에게는 비과세입니다) :

투자 계정에 "유통 관리"거래를 기록하십시오. 해당 증권 시세 표시 기호를 입력하고 "Sec. Income"필드에 배당금의 현금 가치를 기록하십시오. 기본적으로 현금 분배는 투자 계정에 입금됩니다. 수익금을 다른 계좌로 입금하려면 배부 유형을 "이체"로 설정 한 다음 트랜잭션의 현금을 입금해야하는 계좌 이름을 범주 필드에 입력하십시오. 거래를 저장하면 투자 계정의 현금 잔액이 영향을받지 않았 음을 알 수 있습니다. "투자 요약"보고서를 설정하여 보안 비용의 변화를 확인하고 투자 성과를보다 자세히 분석하십시오.

주식 분할을 기록하십시오.

투자 계정에 "분할"거래를 기록하십시오. 적절한 종목 코드와 분할에서 얻은 주식 수를 입력하십시오. 역 분할의 경우 손실 된 공유 수를 기록하십시오. 견적을 다운로드하면 iBank는 자동으로 새로운 주당 가격을 얻게되며 가격 이력 차트에서 점프해야합니다. 수동으로 보안을 추적하는 경우 분할 전에 가격 조정에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 분할이 발생한 날짜로 시작하는 새 가격을 기록하십시오.

주식 분할을 기록하십시오.

회사가 새로운 회사를 설립하기 위해 주식의 일부를 버린 경우 먼저 투자 계정에 "Cap. Distribution"거래를 기록하십시오. 기본 재고의 시세 기호를 입력하고 분담의 결과로 공제해야하는 원가 기준 액을 입력하십시오. 배포 유형을 "현금"으로 그대로 둡니다. 브로커는 비용 기준을 얼마나 차감해야하는지 알려 주어야합니다. 다음으로, 새로운 주식의 주식을 추가하기 위해 "Buy"거래를 기록하십시오. 새로운 주식의 시세 기호, 추가 된 주식의 수 및 주당 평균 비용 (1 단계에서 공제 한 비용 기준을 새로운 주식의 주식 수로 나눈 값과 동일)을 입력하십시오. 이 거래의 자금 유형을 "현금"으로 설정하고 1 단계에서받은 현금의 균형을 맞 춥니 다. 이러한 거래를 기록한 후 도구 모음에서 "업데이트"버튼을 클릭하여 새 보안에 대한 견적을 다운로드하십시오. iBank는 신주 인수일을 합병 일로 간주하므로 단기간 또는 장기간의 투자 보고서를 정확하게보고하지 않습니다.

주식 합병을 기록하십시오.

두 회사가 주식을 합병하고 결합 할 때, 먼저 "Move Shares"거래를 투자 계정에 기록하십시오. 병합중인 주식의 시세 기호를 입력하고 "Shares Out"필드에 소유하고있는 주식의 수를 입력하십시오. 두 주식이 병합되어 새로운 주식을 만들면 다른 주식에 대한 두 번째 "Move Shares"거래를 기록하십시오. 이렇게하면 자본 이득이나 손실없이 비용 기반을 포함하여 포트폴리오에서 주식이 제거됩니다. 공유를 제거한 후 두 번째 "Move Shares"트랜잭션을 기록하여 병합 된 주식의 주식을 추가하십시오. 이 주식의 시세 기호, 추가 할 주식 수 및 주당 평균 비용 (1 단계에서 공제 한 총 비용 기준을 추가하는 주식 수로 나눈 값과 동일)을 입력하십시오. 비용 기준이 확실하지 않은 경우 "투자 요약"보고서를 설정하여 Move Shares 거래와 관련된 비용 기준 축소를 확인하십시오. 이러한 거래를 기록한 후 도구 모음에서 '업데이트'버튼을 클릭하여 새 보안에 대한 따옴표를 다운로드하십시오. iBank는 신주 인수일을 합병 일로 간주하므로 단기간 또는 장기간의 투자 보고서를 정확하게보고하지 않습니다.

주식 양도 기록

하나의 투자 계정에서 다른 투자 계정으로 보안 공유를 이동하려면 먼저 공유를 잃어버린 계정에 "Move Shares"트랜잭션을 기록하십시오. 보안을위한 시세 기호를 입력하고 "Shares Out"필드에서 이동할 공유 수를 입력하십시오. 이렇게하면 자본 이득이나 손실없이 비용 기반을 포함하여 포트폴리오에서 주식이 제거됩니다. Next, record a second "Move Shares" transaction in the other account to add shares of the security. Enter the same ticker symbol and number of shares added along with the average cost per share (equal to the cost basis of the shares you deducted in step 1 divided by the number of shares). If you're unsure about the cost basis, set up an "Investment Summary" report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports.

Buy and sell shares of a money market fund.

Money market funds, although similar to mutual funds in many ways, are unique because they have very high liquidity and their share prices rarely deviate from $1 per share. To track these in iBank:

When you buy or sell shares, record a "Buy" or "Sell" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol (money market fund symbols typically end with "XX"), number of shares, price per share (almost always $1), and commission. To ensure the market value is correct, select "Securities" under "Manage" in the source list. Select the money market fund in the list, and make sure its type is set to "Money Market Fund" so that iBank doesn't attempt to download quotes for it. If there are any entries on the price history chart that deviate from $1, click "Delete Price History" at the top of the list. Next to the price history chart, enter a date that is earlier than your first purchase of the fund, enter a closing price of $1, and save the security. Create a "Portfolio Summary" report to see the current value of your money market fund shares, which should always be equivalent to the number of shares you hold.

Buy a stock on margin.

If your broker allows you to purchase stocks on margin, set up a "Liability" account manually by clicking the plus (+) button on the toolbar, choosing "Add Account," and choosing the "Asset or liability not at any financial institution" option. Start with an account balance of 0. Whenever you purchase a stock on margin, record a "Buy" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. Set the funding type to "Transfer," then type the name of the liability account in the category field. When you save the transaction, you should see that the cash for the purchase was drawn from the liability account. When you pay interest on the margin loan, record a "Withdrawal" transaction in the account used to make the payment, enter the appropriate amount, and assign it to the "Interest Paid" category (or another category, if you prefer). When you pay down the margin loan, record a "Transfer" from the appropriate account to the liability account. Enter the amount of the payment, and you will see your margin balance decrease accordingly. To compare your margin against your equity, set up a "Net Worth" report and include only the liability and investment accounts. The margin will be represented as a cash liability, while the equity will be represented as a security asset or liability (depending on its performance).

Track a private equity investment, private mutual fund, or other unlisted security.

If you invest in private equity or buy into a stock or mutual fund that is not publicly traded, iBank will not be able to download quotes to update the value of your shares automatically. Some additional steps are required to track your portfolio value.

Set up a new "Investment" account manually by clicking the plus (+) button on the toolbar, choosing "Add Account," and choosing the "Asset or liability not at any financial institution" option. During the account setup, be sure to enter your investment positions with the correct dates and prices. When prompted to set up a security for the investment, be sure to enter a ticker symbol (even if it is arbitrary, like "PRIVATE_FUND_1") and set the security type to "Other" so iBank does not attempt to download quotes for that symbol. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the security in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Set up a "Portfolio Summary" report to see how much your shares are currently worth, based on the latest prices you recorded on the price history chart.

Buy a bond.

Select "Securities" under the "Manage" section of the source list. Click the plus (+) button above the list to add a new security. Enter a name and ticker symbol for the bond (a symbol is required, even if it is arbitrary, like "UNLISTED_BOND_3"). Be sure to set the security type to "Bond" and enter the par value, otherwise iBank will miscalculate the value of your bond transactions. Record a "Buy" transaction in an investment account and enter the appropriate ticker symbol. Enter the purchase price as a percentage of the bond's par value: 100 indicates a purchase at face value, lower values represent a discount and higher values represent a premium. If the bond has accrued interest, use the "clean" purchase price (the price without the accrued interest) to ensure the correct cost basis is recorded. Enter the commission if applicable, and be sure to enter the bond's par value. In the "Shares In" field, type in the number of bonds, then save the transaction. If you purchased the bonds on the secondary market and they have accrued interest, record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the value of the accrued interest entered as a negative number. This will account for the difference between the "clean" and "dirty" purchase prices and offset your interest income on reports so that the accrued interest is not counted as income to you. Because Yahoo! Finance does not list bonds at this time, iBank cannot download bond prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the bond in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart.

If you purchase zero-coupon bonds, stripped bonds, or bonds that are discounted on the secondary market, you may be liable to pay taxes on the imputed interest annually and/or upon redemption of the bonds. Because these taxes are not based upon actual interest payments, iBank cannot track your liability for imputed interest.

Record interest payments from a coupon bond.

Record an "Interest Income" transaction each time you receive an interest payment. Be sure to enter the bond's ticker symbol and the amount of the interest payment, which is equal to the bonds' par value multiplied by the interest rate and divided by the repayment term. Set the distribution type to "Cash" if you want to deposit the interest into the investment account, "Transfer" to deposit the interest into another account, or "Reinvest" to use the interest to purchase additional bonds.

If you set the distribution type to "Transfer," iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the "Category" column. Assign a category to the split item with an amount in the "Income" column, and give an account name to the item with an "Expense" amount.

Redeem a bond at maturity.

If you originally purchased the bonds at face value, record a "Sell" transaction with the bonds' ticker symbol. For the sale price, enter 100 to indicate that the bonds were redeemed at par value. Enter the par value, and record the number of bonds you are redeeming in the "Shares Out" field. If you originally purchased the bonds at a discount, adjust the sale price in step 1 to indicate the discounted price. Record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the total value of the discount. For example, if you purchased 1 bond with a par value of $1000 for $800, you would record an interest income transaction for $200. This will ensure that the discount is treated as interest income instead of a capital gain. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. If you amortized your premiums annually, you will not see a capital loss, but if you did not amortize, then the difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. Set up an "Investment Summary" report to analyze your interest income and capital gains in more detail.

Sell a bond before it matures.

Record a "Sell" transaction with the bonds' ticker symbol. Enter the sale price as a percentage of the bonds' par value. If the bonds have accrued interest, use the "clean" bond price (the price without the accrued interest) to ensure the correct capital gains are recorded. Be sure to enter the par value, and type the number of bonds you are selling in the "Shares Out" field.

If you originally purchased the bonds at a discount, you will need to calculate how much of that discount is considered interest income. Multiply the amount of the original discount by the percentage of the repayment term for which you held the bonds. For example, if you bought 1 bond with a par value of $1000 and a 10-year term for $800, then sold it after 5 years, you would count $100 of the sale price as interest income ($200 discount * 50% of term = $100 interest). Record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the value you just calculated. This will ensure that the correct portion of the discount is treated as interest income instead of capital gains or losses.

You will also need to adjust the sale price from in step 1 as follows: take the amount of the interest income transaction you just entered, multiply it by the bonds' par value, divide by 100, and subtract it from the price of the "Sell" transaction in step 1. Change the "Sell" transaction to use this new price. This will ensure that the remainder of the discount is counted as a capital gain or loss. Following the example above, if you sold the bonds at 95% of par value, the sale price would be entered as 85 (95 sale price - $100 interest * 100 / $1000 par value). The result would be a $150 profit on the sale, of which $50 would be considered capital gains and $100 would be considered interest income.

Record a bond recall.

Record a "Sell" transaction with the callable bonds' ticker symbol. If you originally purchased the bonds at face value or at a discount, enter the original purchase price of the bonds to ensure there is no capital gain or loss. If you purchased them at a premium, enter the par value of the bonds. The difference between the call price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. Be sure to record the par value, and type the number of bonds that are being recalled in the "Shares Out" field. Next, record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the difference between the original purchase price and the call price (including any accrued interest). If you originally purchased the bonds at a premium, enter the difference between the par value and the call price. If there is no difference, do not record any interest income. Set up an "Investment Summary" report to analyze your interest income and capital gains in more detail.

Buy a stock option.

Select "Securities" under the "Manage" section of the source list. Click the plus (+) button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo! Finance. Be sure to set the security type to "Stock Option" and enter the contract size, or iBank will miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the "Notes" field for future reference, then save the security. You may also add a security for the option's underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you don't own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a "Buy to Open" transaction in an investment account. Enter the option's ticker symbol, the number of contracts, the price per share of the underlying stock, and the commission (if applicable). Set the funding type to "Cash" if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to "Transfer" and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Because Yahoo! Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart.

Receive an employee stock option (ESO)

ESO's are similar to other stock options, but they typically have a vesting period during which they cannot be sold or exercised. iBank cannot track ESO's while they are still in the vesting period; it is up to you whether to record them as soon as the contracts are granted or after they have fully vested.

Record a "Buy to Open" transaction in an investment account. Enter the option's ticker symbol, a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you received. Because they are received as a gift, the contracts have no cost basis.

iBank 4.7.

By IGG Software.

"iBank is an excellent personal finance application that should easily replace any you're currently using. Beautifully designed and easy to use."

"Hits the sweet spot between power and simplicity, at an affordable price."

set-up assistant imports data from Mac or PC versions of Quicken, MS Money, or other apps.

import file types including QIF, OFX, QFX or CSV.

use Direct Connect for automated updates from financial institutions.

easy web downloads via iBank's built-in browser.

export data to QIF, TXF or CSV.

checking, saving, credit cards, loans, mortgages, line of credit, money market, etc.

Smart Accounts dynamically show transactions by account, payee, memo, amount and/or category.

group accounts into folders or hide unused accounts.

manage account details: set minimum balances, link to bank sites, store account numbers + more.

track interest vs. principal, variable interest rates or payment schedules on loans.

track stocks, bonds, mutual funds, IRAs, 401Ks, ETFs, CDs and other asset types.

track buys, sells, splits, dividends, ROI + more.

expert trading features include short and long puts and calls or stock option trading.

use Investment Summary report for detailed performance analysis.

review the Portfolio Summary report to see your securities in one place.

retrieve quotes from Yahoo! Finance or foreign exchanges.

free iBank Investor iOS app syncs to your portfolio for review at a glance.

edit transactions directly in the account register.

transaction templates memorize your edits and changes.

split transactions multiple ways.

categorize or sub-categorize for accurate budgeting and reporting.

post scheduled transactions to iCal, get reminders for bills or set repeating events.

reconcile transactions to monthly statements.

attach any image or file to transactions.

search transactions by account.

built-in report templates analyze Income & Expense, Net Worth, Payee Summary + more.

instantly generate colorful graphs and charts.

drill down for detail with a click.

drag-and-drop report tables to spreadsheets.

print reports or save to PDF.

set saving and spending goals, track expenses, cut debt.

new Budget vs. Actual report view.

improved budget view to compare periods: past, current or projected.

envelope budgeting lets you move "cash" among envelopes or carry over savings.

categories or transactions can be assigned tax codes.

built-in U. S. tax codes and descriptions.

create custom tax codes for additional flexibility or non-U. S. use.

export to TurboTax or other software.

sync account data (via Wi-Fi or WebDAV) to iBank for iPad (sold separately at the App Store)

enter transactions on the go with iBank Mobile for iPhone and iPod touch (also sold at the App Store)

sync investments to iBank Investor, for all iOS devices (free at the App Store)

free Live Chat available for answers in minutes.

extensive built-in Help files.

online video tutorial library covers basic and advanced features.

downloadable PDF user manual and Quick Start guide.

unlimited support.

searchable Knowledge Base.

password protection of personal documents.

print standard, voucher and wallet checks.

download foreign exchange rates for multi-currency support.

open registers or reports in separate windows for easy comparison.